סוכן פיננסי בוואטסאפ עם בייס 44.

שילמתם בסופר, הזמנתם אוכל, חידשתם מנוי. בסוף החודש יש חיובים, אבל אין תמונה מסודרת של ההוצאות.

במפגש 35 של מועדון AI Master, ב־8.9.2026, אסתי כהן הציגה את הסוכן שבנתה לניהול הוצאות המשפחה מתוך קבוצת וואטסאפ. מתחילים בשיחה בבייס 44, מגדירים מה לשמור ואיך לפעול, ואז עובדים מהטלפון.

כאן תמצאו את תהליך ההקמה, הפרומפט המקורי שאסתי שיתפה, בדיקות לניסוי ראשון ותשובות לשאלות המשתתפים. המדריך מבדיל בין מה שהודגם לבין רעיונות שעדיין צריך לבדוק.

מה למדנו במפגש

• להגדיר סוכן בעל תפקיד ברור: רישום הוצאות, הכנסות ותקציב.
• להתאים את השדות לצרכים שלכם במקום לאמץ כל סעיף בפרומפט.
• להשתמש בטבלה שהמערכת יוצרת, או לחבר גיליון מתאים.
• להשלים חיבור לקבוצת וואטסאפ ולהוסיף את המשתתפים הרלוונטיים.
• לחלץ נתונים מצילום קבלה ולתקן מידע שלא נקרא היטב.
• להגדיר תזכורות, סיכומים והרשאות לשינוי נתונים.

מתחילים מהבעיה · הוצאה שלא נרשמה

אסתי סיפרה שהצורך הגיע מהבית: היה קובץ תקציב מפורט, אבל עצם הכניסה אליו וההקלדה יצרו חיכוך. היא חיפשה דרך לרשום הוצאה במקום שבו המשפחה כבר מדברת.

לפני שבונים, כותבים משפט אחד: הסוכן יעזור לי לתעד הוצאות ולקבל תמונת מצב. אין צורך להתחיל עם כל הרעיונות בבת אחת. קודם מוודאים שהוא שומר הוצאה אחת נכון.

שלב 1 · פותחים סוכן בבייס 44

נכנסים לבייס 44 דרך הקישור בסוף המדריך ומתחברים לחשבון שלכם. בהדגמה נבחרה לשונית Agent בראש סרגל הצד, לצד אזור האפליקציות. מחפשים את אזור הסוכנים ומתחילים שיחה חדשה.

כותבים מה הסוכן צריך לעשות, למי הוא מיועד ואיפה תדברו איתו. אם השמות או המסכים השתנו מאז ההקלטה, נעזרים בתיעוד הרשמי המקושר בסוף. אין צורך לאשר חיבורי חשבונות שאינם נדרשים לניסוי.

שלב 2 · מתאימים את ההגדרה למשפחה שלכם

לפני ההדבקה מחליטים אילו נתונים באמת צריכים: סכום, תאריך, קטגוריה, תיאור ומי שילם. אסתי נתנה דוגמה לשדה מי שילם: אם ממילא כל ההוצאות יוצאות מאותו חשבון, ייתכן שאין בו צורך.

מגדירים גם מי רשאי להשתמש בסוכן, מתי הוא צריך לשאול שאלה ואילו פעולות דורשות אישור. שומרים את הטקסט המקורי כבסיס ועורכים עותק שמתאים לכם.

הפרומפט המקורי של אסתי · להעתקה

אני רוצה ליצור סופראייג'נט בשם "מנהל הבית". הוא יהיה מנהל הכספים האישי של המשפחה שלי ושל בעלי. הוא צריך לנהל עבורנו הוצאות, הכנסות, תקציב חודשי, קטגוריות הוצאה, תשלומים קבועים, חובות בינינו, יעדי חיסכון ודוחות חודשיים. אנחנו רוצים לנהל אותו בעיקר דרך קבוצת WhatsApp שבה נמצאים אני, בעלי והסוכן. כאשר אחד מאיתנו מדווח על הוצאה, הסוכן צריך לשמור אותה במערכת ולשאול שאלות רק אם חסר מידע חשוב. הוא צריך לזהות אוטומטית קטגוריה, סכום, מי שילם, תאריך ותיאור. הוא צריך לדעת להציג בכל רגע כמה הוצאנו החודש, כמה נשאר בתקציב, על מה אנחנו מוציאים הכי הרבה, ומהן ההוצאות הקבועות הקרובות. הוא צריך לאפשר לשלוח צילום של קבלה ולחלץ ממנו את סכום העסקה, בית העסק, התאריך והפריטים אם ניתן. הוא צריך לתת לנו סיכום שבועי וסיכום חודשי. לפני שהוא מוחק או משנה נתון קיים, עליו לבקש אישור. מידע פיננסי צריך להיות נגיש רק לבני הזוג ולא להיחשף למשתמשים אחרים.

הנוסח למעלה הועתק מהצ׳אט של המפגש. הוא מפרט את ההתנהגות הרצויה; אחרי הבנייה צריך לבדוק שהטבלאות, ההרשאות והתזכורות אכן הוגדרו ופועלות.

שלב 3 · בודקים איפה הנתונים נשמרים

המערכת יכולה להציע מבנה נתונים משלה. במפגש אסתי הראתה גם עבודה עם גיליון קיים. מחליטים על מקור נתונים אחד, כדי שלא להישאר עם שתי טבלאות שמציגות מספרים שונים.

אם משתמשים בגיליון, מתחילים מעותק בדיקה ובודקים למי יש גישה אליו. מבקשים מהסוכן להראות את הקישור ואת השדות שיצר. מוסיפים הוצאה אחת ומוודאים שהיא מופיעה בטבלה פעם אחת, עם הסכום והתאריך הנכונים.

הגיליון של הארגון שהוזכר במפגש אינו מצורף: אסתי אמרה שתצטרך לברר אם מותר להפיץ אותו. אפשר לבקש מהמערכת לבנות טבלה חדשה לפי הצרכים שלכם.

שלב 4 · מחברים את קבוצת הוואטסאפ

אחרי שהוגדר תפקיד הסוכן, מבקשים לחבר אותו לוואטסאפ ולהכין קבוצה ייעודית. בהדגמה הופיע קוד לסריקה, ואסתי תיארה תהליך של פתיחת השיחה והצטרפות לקבוצה שהמערכת יצרה. לאחר מכן הוסיפה את בן הזוג.

במחשב משאירים את מסך החיבור פתוח. בטלפון פותחים את ההנחיה שמוצגת ומבצעים את פעולת הסריקה או הפתיחה שהתהליך מבקש. בודקים את שם הקבוצה ואת המשתתפים לפני ששולחים מידע. אין לפרסם את קוד החיבור או את קישור ההצטרפות.

מסיימים בהודעת ניסיון ובבדיקה שהסוכן ענה ושמר את הנתון. תשובה כמו קיבלתי אינה הוכחה שהרשומה נוספה לטבלה.

שתי שיחות · בנייה במערכת ושימוש בוואטסאפ

זה היה אחד ההבדלים החשובים במפגש: בשיחת הבנייה מגדירים את התפקיד, הכלים וההרשאות; בוואטסאפ מפעילים את העבודה היומיומית.

רוצים לשנות קטגוריות, חיבור לגיליון או כללי תגובה? חוזרים להגדרות ולשיחת הבנייה. רוצים לדווח על הוצאה, לשאול מה נרשם או לקבל סיכום? משתמשים בקבוצה. כך קל יותר להבין איפה צריך לתקן כשהתוצאה אינה מה שציפיתם.

שלב 5 · חמש בדיקות לפני שימוש שוטף

• דיווח טקסט: שלחו הוצאת דמה עם סכום, קטגוריה ותאריך. בדקו שהיא נרשמה פעם אחת.
• מידע חסר: שלחו הודעה בלי סכום. בדקו שהסוכן שואל במקום להמציא.
• צילום קבלה לדוגמה: השוו את הסכום והתאריך לפלט. בקשו סימון ברור של שדות שאינם קריאים.
• שינוי או מחיקה: בקשו לתקן רשומת דמה. בדקו שהוא מבקש אישור לפני שינוי הנתון הקיים.
• סיכום: הזינו כמה רשומות דמה ידועות ובדקו את הסכום הכולל ואת החלוקה לקטגוריות מול הטבלה.

שלב 6 · מגדירים סיכומים ותזכורות

במפגש הוצגה תזכורת לטיפול בביטוח הרכב, ונידונו סיכומים שבועיים וחודשיים. כדי להפעיל דבר כזה מגדירים מה לשלוח, למי ומתי, ואז בודקים שנוצרה משימה מתוזמנת.

אפשר לבקש סיכום של הוצאות שנרשמו לפי קטגוריה, או תזכורת למועד שקבעתם. מוודאים את התאריך, השעה ואזור הזמן במסך ההגדרה. תזכורת שמופיעה בשיחה כהבטחה עדיין דורשת בדיקה שהיא נשמרה.

הרשאות ופרטיות · מגדירים ובודקים

במקרה שהוצג הסוכן לא חובר לבנק או לחברת האשראי. הוא עבד עם מידע שהמשפחה דיווחה ועם הקבצים שחוברו אליו.

מתחילים בנתוני דמה, נותנים גישה רק לקובץ ולמשתתפים הדרושים, ובודקים את הרשאות הכלים במערכת. ההנחיה לבקש אישור לפני מחיקה חשובה, אבל צריך לבדוק שהיא גם נאכפת בפועל.

לא מניחים שכל מי שנמצא בקבוצה אמור לראות את כל המידע. מוסיפים משתתף רק אם המידע מיועד גם לו, ולא מוסרים סיסמאות, קודי כניסה או פרטי גישה לבנק כדי להשלים את הדוגמה.

חסימות, קרדיטים ויכולות שדורשות ניסוי

השאלה על חסימות וואטסאפ נשארה ללא אימות מול הספק. במפגש עלתה אפשרות לפנות לבייס 44 לבירור, אך לא הוצגה תשובה. לכן אין במדריך הבטחה שקבוצה פרטית חסינה מחסימה.

גם הודעות קוליות לא נבדקו בפועל על ידי אסתי. צילום קבלה ותזכורת כן הוצגו; ריכוז מסמכים ושליחה לרואה חשבון הוצעו כהרחבה לבדיקה.

בהדגמה הוצגו מוני קרדיטים לבנייה ולשימוש. החיוב תלוי במסלול ובפעולה, ולכן בודקים את המסך העדכני בחשבון ואת התיעוד הרשמי. מתחילים בניסוי קטן ורואים מה נגרע בפועל, בלי להניח שכל הודעה עולה קרדיט אחד.

מה בונים אחרי שהניסוי עובד

אותו מבנה יכול לשמש לניהול הוצאות של טיול או לארגון משימות בקבוצה קטנה. קודם בוחרים בעיה אחת, מגדירים מידע והרשאות, ובודקים תוצאה שאפשר להשוות למקור.

המשימה שלכם אחרי הצפייה: הקימו סוכן ניסוי, בדקו שלוש רשומות דמה וכתבו בקהילת המועדון איזו פעולה הצליחה ואיפה נתקעתם. שתפו את הרעיון והתוצאה בלי לחשוף קבלות או מידע פרטי.

לפני ההדבקה · מנסחים את הצורך עם כלי AI

במפגש הוצעה דרך פשוטה להתחיל: לתאר ל־ChatGPT, ל־Claude או ל־Gemini מי ישתמש בסוכן, איזה מידע הוא צריך לשמור ומה הוא אמור לעשות, ולבקש מהם לנסח הנחיה מסודרת ל־Base44. אפשר גם לכתוב ישירות בשיחת הבנייה במילים שלכם.

עוברים על ההנחיה לפני שמדביקים: מסירים שדות מיותרים, מגדירים למי מותר לראות את המידע ומשאירים בקשת אישור לפני שינוי או מחיקה. במהלך השימוש חוזרים ומדייקים את ההגדרה לפי מה שבאמת חסר.

זיכרון וזהות · מה הסוכן יודע עליכם

לקראת סוף המפגש הוצגו אזורי Memory ו־Identity בהגדרות. בזהות מגדירים שם, תפקיד וסגנון תגובה; בזיכרון בודקים אילו פרטים הסוכן שמר מתוך העבודה איתו. אסתי הראתה שהסוכן נקרא בני ושפרטים שמסרה הופיעו בזיכרון שלו.

ליישום: הגדירו תפקיד קצר, שפה וסגנון, ואז בדקו במסך הזיכרון שהמידע ששמור מתאים למשימה. את סכומי ההוצאות והחישובים מאמתים מול הטבלה. זיכרון של שיחה אינו תחליף לרישום מסודר של עסקאות.

הסוכן לא עונה · בודקים את מצב התגובה

אסתי סיפרה שחשבה שהסוכן מגיב רק כשקוראים לו בשם. בתשובה שקיבלה במערכת נכתב שהוא מוגדר במצב תגובה חכמה: הוא קורא את הודעות הקבוצה ומגיב כשהוא מזהה שיש לו במה לעזור. אפשר לבקש התנהגות מצומצמת יותר, כמו תגובה רק לפנייה ישירה, ולבדוק אותה בפועל.

אם אין תגובה, חזרו לשיחת הבנייה ובדקו את חיבור הוואטסאפ, מצב התגובה והאם יש בקשת אישור שממתינה. בתמלול הוזכרה הצעה של המערכת להפעיל אישור אוטומטי, אך אסתי לא קבעה שזה היה מקור התקלה. אשרו פעולה מסוימת כשצריך; אין צורך לבטל באופן גורף אישורים כדי לבדוק תגובה.

שלחו הודעת ניסיון ברורה ובדקו גם את התשובה וגם את הרשומה בטבלה. אם התקלה חוזרת, תארו אותה בשיחת הבנייה וצרפו צילום מסך שמסתיר מידע פרטי.

עוד שימוש יומיומי · ניסוח מודעה וארגון קבוצה

אסתי סיפרה ששלחה צילום של ספה ורצתה להתייעץ אם למכור אותה. הסוכן הציע לנסות למכור והציע לנסח מודעה. זו דוגמה לשיחה ולניסוח טקסט בתוך הקבוצה; לא הודגם פרסום אוטומטי של המודעה או אימות מחיר שוק.

במפגש עלו גם רעיונות לסוכן לטיול משפחתי, ארגון מסיבה, ועד בית או קבוצת קורס. בקורס אפשר לתת לו חומר לימוד ומידע תפעולי ולבדוק אם הוא עונה לפיהם. אלה כיווני הרחבה, ולא תהליכים שהודגמו במלואם במפגש. מתחילים בקבוצה קטנה עם ידע מוגדר, ובודקים מתי הסוכן צריך להעביר שאלה לאדם.

Meetings וחיבורים נוספים · מעבר לוואטסאפ

אסתי הצביעה על אזור Meetings וסיפרה שניסתה פעם אחת לתת לסוכן הרשאה להצטרף לפגישה מהיומן ושהוא שלח לה תמלול. לא הודגמה במפגש הקמה מלאה של החיבור, ולא הובהרו המכסה או החיוב של הפעולה.

לניסוי משלכם: בדקו אם האפשרות זמינה בחשבון, אילו פגישות היא כוללת ומי יקבל את התמלול. התחילו בפגישת בדיקה שהמשתתפים בה יודעים על הצטרפות הסוכן, ובדקו את התמלול שהתקבל. זו יכולת נוספת של הסוכן, ואינה נדרשת להקמת מנהל ההוצאות.

במסך החיבורים הוזכרו יומן, Gmail, Docs ו־Slides, והוקראה אפשרות לניהול תוכן באינסטגרם. הוצגו גם Voice ואפשרויות שכפול או שיתוף סוכן. לא נבדקו במפגש כל החיבורים האלה מקצה לקצה; תצוגת Voice כשלעצמה גם אינה הוכחה לתמלול הודעות קוליות בוואטסאפ.

ההבחנה לעבודה: כלים מחוברים נותנים גישה לשירותים, ו־Skills הם הוראות לביצוע משימה. מוסיפים חיבור רק לצורך פעולה שהגדרתם ובודקים את ההרשאות לפני שימוש.

מוני שימוש · מה הוצג במפגש ומה צריך לבדוק

בהסבר במפגש ב־8.9.2026 הוצגו 25 הודעות לבנייה ו־100 קרדיטים לתפעול במסלול החינמי. אלה נתונים מההדגמה, לא מחירון עדכני או הבטחה למכסה בחשבון שלכם. אסתי הדגישה שלא כל הודעה צורכת בהכרח קרדיט אחד.

בהמשך היא הראתה מונה של 6 מתוך 25 לבנייה ו־0 מתוך 100 לתפעול, אף שכבר התכתבה בוואטסאפ, ואמרה שאינה יודעת מדוע. לכן אין להסיק ממונה שלא השתנה שהפעולות אינן מחויבות. נזכר גם מסלול Starter, אך תנאי החיוב לא הובהרו במידה שמאפשרת להציג כאן מחיר קנייה מחייב.

לפני הרחבת השימוש בדקו בחשבון את המכסות, תקופת החיוב ומה כלול בפעולות כמו תמונה, פגישה או תזכורת. אם המונה אינו ברור, מבררים מול התמיכה במקום לנחש. במפגש הומלץ להתחיל בניסוי ולהחליט על תשלום לפי השימוש האמיתי.

ההטמעה · מתייחסים לסוכן כמו לעובד חדש

עמיחי סיכם את המפגש בהשוואה לעובד חדש: מסבירים לו תפקיד, נותנים הוראות, בודקים טעויות ומתקנים. מתחילים במשימה אחת ובכלים שנחוצים לה, ומרחיבים רק אחרי שרואים שהפעולה עובדת.

כשהסוכן טועה בקטגוריה או שואל שאלה מיותרת, מתקנים את הכלל בשיחת הבנייה ומריצים שוב את אותה דוגמה. לאחר מכן בודקים גם דוגמה חדשה, כדי לוודא שהשינוי עובד מעבר למקרה היחיד שתיקנתם.

שאלות מהצ׳אט ומהשיחה · תשובות והבהרות

למה בייס 44 ולא קלוד קוד?

במפגש נבחרה בייס 44 כדי להקים את הסוכן בשיחה ולחבר אותו לוואטסאפ מתוך אותה מערכת. בבנייה מותאמת בכלי קוד יש יותר שליטה, אבל גם יותר אחריות לחיבורים ולתחזוקה. הבחירה כאן היא בדרך נגישה לניסוי ראשון, ולא בקביעה שכלי אחד טוב לכל משימה.

יש מדריך למפגש על ספארק?

כן. מפגש 34 עסק בספארק, והמדריך המקביל נמצא בקישור למדריך הסוכן של גוגל בסוף העמוד. הוא משלים את ההיכרות עם סוכנים, ואינו תנאי לבניית הסוכן מהמפגש הזה.

מה לגבי אבטחת מידע? הסוכן נגיש לכל הוואטסאפ?

ההדגמה התמקדה בקבוצה ייעודית ובמידע שנמסר לסוכן, ללא חיבור לבנק או לכרטיס אשראי. אין להסיק מכך שכל חיבור מקבל אותה גישה: בודקים את ההרשאות בפועל ואת המשתתפים בקבוצה לפני שמעלים מידע. הוראת פרטיות בפרומפט אינה תחליף להגדרות גישה.

האם החיבור יכול לגרום לחסימת וואטסאפ?

לא הוצגה במפגש בדיקה שמבטיחה היעדר חסימות. עלתה אפשרות לברר מול בייס 44 מהו סוג החיבור ומה ידוע להם על חסימות, אך לא הוצגה תשובת החברה. קבוצה קטנה אינה ערובה לכך שלא תהיה חסימה. לפני שימוש עסקי בודקים את תנאי החיבור והמדיניות העדכנית מול הספק.

האם הסוכן מבין הודעות קוליות?

אסתי ציינה שהמערכת אמרה שהאפשרות קיימת, אך שהיא עצמה לא ניסתה אותה. לכן זו יכולת שדורשת בדיקה בחשבון שלכם. שלחו הודעת ניסיון ללא מידע רגיש וודאו שהסכום והתאריך הובנו ונשמרו נכון.

אפשר לקבל את הפרומפט שהופיע על המסך?

כן. ההנחיה המלאה שאסתי שלחה בצ׳אט מופיעה במדריך הזה, עם כפתור העתקה, ללא שינוי בנוסח המקורי. את קובץ התקציב של הארגון שהוזכר במפגש לא מצרפים כאן, משום שהרשאת ההפצה שלו לא אושרה.

להירשם עם המייל הפרטי או לפתוח מייל נפרד?

כתובת נפרדת יכולה לעזור להפריד ניסוי מעבודה, אך היא אינה מבטיחה אבטחה. בחרו חשבון שאתם מנהלים ושיכיל את המידע המתאים, ובדקו כל הרשאת חיבור בנפרד. עצם ההרשמה באמצעות חשבון גוגל אינה סיבה לתת גישה לכל הקבצים או הדואר.

אפשר לעדכן אחר כך את הידע והמיומנויות?

כן. חוזרים לשיחת הבנייה ולהגדרות הסוכן ומבקשים את השינוי. במפגש ניתנה דוגמה להוספת קטגוריית הוצאות לחיית מחמד. אחרי עדכון מנסים פעולה אחת ובודקים שהטבלה וההתנהגות השתנו כפי שביקשתם.

איך מהתכתבות על הסוכן נפתחה קבוצה?

בשיחת הבנייה הוגדר שהסוכן יעבוד בקבוצת וואטסאפ. המערכת הציגה תהליך חיבור עם קוד לסריקה והמשך להצטרפות לקבוצה. אסתי תיארה שהסוכן יצר את הקבוצה ושלאחר מכן הוסיפה את בעלה. פועלים לפי ההוראות שמופיעות בחשבון שלכם, ולא מניחים שהדבקת הפרומפט לבדה משלימה את החיבור.

אפשר לדבר עם בן או בת הזוג באותה קבוצה, או רק עם הסוכן?

אפשר לקיים בקבוצה גם שיחה בין המשתתפים. במפגש הודגם מצב שבו הסוכן מחליט מתי יש לו מה להוסיף. אם אתם רוצים שיגיב רק כשפונים אליו, הגדירו זאת במפורש ובדקו בשיחה רגילה שהוא אכן נשאר שקט.

אפשר להעלות תמונה ולחלץ ממנה נתונים?

כן, במפגש הוצגה קבלה שממנה הסוכן זיהה סכום ותאריך. שם בית העסק היה מטושטש ולכן נדרשה השלמה. בודקים את התוצאה מול התמונה, ובמקרה של ספק מבקשים שאלה במקום ניחוש.

העברית שלו תקינה ומובנת?

בתכתובות שהוצגו במפגש היו תשובות בעברית מובנת. זה אינו מבטיח דיוק בכל מקרה. בודקים במיוחד שמות, תאריכים וסכומים, ומגדירים מראש שהשיחה והתשובות יהיו בעברית.

הוא יכול להיות פחות חברותי ויותר רשמי?

כן. מגדירים את סגנון התגובה בשיחת הבנייה או בהגדרות הזהות. לדוגמה: ענה בעברית קצרה ועניינית, ללא אימוג׳ים וללא משפטי עידוד. לאחר מכן שולחים הודעת ניסיון ובודקים את הסגנון.

אפשר לרכז חשבוניות עם רואה החשבון ולקבל סיכום חודשי?

זה הוצע במפגש כהרחבה אפשרית, אך לא הוצג תהליך מלא שנבדק מקצה לקצה. אפשר לתכנן איסוף קבלות וסיכום, ולבדוק אותו תחילה על נתוני דמה. העברת מסמכים לצד נוסף מחייבת הרשאות מתאימות ובקרה; הסיכום אינו תחליף לבדיקת רואה החשבון.

אפשר לשנות את שם הסוכן?

כן. הוצגו הגדרות השם והזהות, ובדוגמה אסתי בחרה לקרוא לסוכן בני. לאחר השינוי בדקו כיצד השם מופיע במערכת ובקבוצת הוואטסאפ, כי שם הסוכן ושם חשבון השירות עשויים להופיע בנפרד.

אפשר לבנות בשפה אחרת ולנהל את הסוכן בעברית?

במפגש הוצע להפריד בין שפת הניהול לשפת התשובות לקהל. התרחיש לא הודגם מקצה לקצה. כתבו במפורש מי מקבל תשובות באיזו שפה, ובדקו דוגמאות לפני שמפעילים אותו מול אנשים נוספים.

למה צ׳אט או קלוד לא עושים את זה גם?